決済・Fintech

サポート行政書士法人では、 事業スキームの整理から必要な許認可の検討、 行政当局との事前相談、 申請書・社内規程の作成、 AML/CFTを含む管理態勢の構築、 登録申請、当局からの照会対応、 登録後の届出・報告、 内部監査・外部監査まで支援しています。

「このサービスは何の規制を受けるのか分からない」 という段階からご相談ください。

資金移動業

国内送金、海外送金、ウォレット・送金アプリ、免税返金、 デジタル給与払いなど。 第一種・第二種・第三種の整理から登録・登録後対応まで支援します。

前払式支払手段

プリペイドカード、電子マネー、チャージ型サービス、 ポイント、ギフト等。 自家型・第三者型等をサービス設計から整理します。

電子決済手段等取引業

売買・交換、媒介、管理、 海外発行ステーブルコインの国内取扱い等。 AML/CFT、利用者財産管理を含む管理態勢まで支援します。

電子決済等代行業

送金指図、口座情報取得、銀行API、 資産管理サービス等。 事前相談から申請・銀行との契約を見据えた対応まで支援します。

クレジットカード番号等
取扱契約締結事業

アクワイアリング、決済代行、 加盟店契約・加盟店管理等。 割賦販売法上の登録要件と実務体制を整理します。

信用購入あっせん業

包括・個別信用購入あっせん、後払い等。 サービス設計と与信・加盟店管理等の態勢を踏まえて 登録対応を支援します。

制度を説明するだけではなく、実際の登録実務まで手を動かします。

事業を理解し、当局に説明できる形に整理し、 書類と管理態勢に落とし込み、 審査中の照会を一つずつ前へ進めます。

許認可

金融犯罪対策

登録後・監査

清水 侑

資金移動業をはじめとする決済・FinTech許認可、 AML/CFT、金融内部監査・外部監査等を担当。 事業スキームの整理から行政当局との事前相談、 申請書・社内規程の作成、審査中の照会対応、 登録後の管理態勢整備まで継続して支援しています。

矢嶋 慎吾

割賦販売法に基づく信用購入あっせん業等の登録対応、 電子決済等代行業その他の決済・FinTech分野の許認可業務を担当。 申請書・社内規程の作成、行政当局への照会対応、 登録後の届出・管理態勢整備まで幅広く支援しています。

海外送金サービス

第二種資金移動業を想定した案件。 事業スキーム・資金フローの整理から、 社内規程・登録申請書の整備、行政当局との事前相談・審査対応まで支援します。

ウォレット・決済サービス

資金移動業や前払式支払手段など、 複数の規制が関係する可能性のあるサービスについて、 資金フローや契約関係を確認しながら必要な許認可を整理します。

海外FinTech企業の日本参入

海外で提供している金融・決済サービスについて、 日本での事業スキームを整理し、 必要となる許認可や日本国内で求められる管理態勢を検討します。

登録後コンプライアンス

登録後のAML/CFT態勢、社内規程の改定、 法令改正への対応、変更届・事業報告、 内部監査・外部監査などを継続的に支援します。

決済ビジネスの構想段階から、ご相談ください。

必要な許認可が決まっている必要はありません。 「日本で、こういう決済サービスを実現したい」という段階から、 一緒に整理します。