投资运用业是什么
更新时间：2025年10月14日
“投资运用业”是金融商品交易业中的一种，指的是“基于对金融商品价值等进行分析的投资判断，作为对有价证券或与衍生品交易相关权利的投资，对金钱及其他财产进行运用的业务”。
简单的说就是“投资和管理证券等资产的许可”。
根据所执行的运用行为，投资运用业又可分为以下四种：
① 投资法人资产运用业
与注册投资法人签订委托合同，对有价证券或衍生品交易进行投资，并对金钱及其他财产进行运用的业务。
② 投资一任业
与投资者签订投资一任合同，对有价证券或衍生品交易进行投资，并对金钱及其他财产进行运用的业务。
③ 投资信托委托业
作为投资信托信托财产的运用，对有价证券或衍生品交易进行投资，并对金钱及其他财产进行运用的业务。
④ 基金运用（自我运用）业
针对集合投资计划份额等，接受持有相应权利者的出资或拨款，主要对有价证券或衍生品交易进行投资和运用的业务。
例如，如果希望受基金委任，将基金财产运用于有价证券等，则在投资运用业中需选择“投资一任业”这一类别。
主要申请文件
在进行投资运用业注册申请时，主要申请文件如下：
| 注册申请书（第1面～第11面） |
| 业务方法书 |
| 业务方法书中引用的规定等 |
| 其他所有公司内部规定（与金融商品交易业务有关的） |
| 组织结构图 |
| 记载人员构成等业务执行体制的书面文件 |
| 注册申请人的誓约书 |
| 关于董事及重要雇员的以下文件 ①履历书 ②誓约书 ③住民票 ④身份证明文件 |
| 记载特定关系人状况的书面文件 |
| 公司章程 |
| 最新决算书 |
| 记载净财产额的书面文件 |
| 记载主要股东商号等的书面文件 |
| 不适用文件（对于不动产相关特定投资运用业的情况） |
| 注册许可证税（缴纳证明书） |
| 概要书及附件 |
| 方案图 |
| 收支预估书（未来3年） |
| 办公室座位图 |
| 其他由主管官员要求提交的文件 |
※ 应制定的内部规定根据所进行的金融商品交易业务内容而异。
通常需要制定大约20～30种内部规定。
例：组织规定、业务分掌规定、职务权限规定、投资运用规定、风险管理规定、合规规定、
客户管理规定、利益冲突管理规定、投诉等处理规定、内部审计规定、职员服务规定 等
本公司在听取您所进行的金融商品交易业务内容后，将为贵公司提供适合的内部规定一揽子方案。
如果您在注册投资管理业务或制定内部规章方面遇到任何问题，请联系我们。
“投资运用业”与“投资建议・代理业”的区别
在投资者进行资产投资、运用的场合中，出现的参与者包括“投资运用业”和“投资建议・代理业（投资建议业）”。
这两种许可最根本的区别在于“最终的投资决定是谁做出的？”。
在投资建议・代理业（投资建议业）的情况下，虽然会提供投资建议，但最终的投资判断由投资者自行做出。
而在投资运用业的情况下，投资者将委托包括最终的投资判断在内的所有决策，因此所承担的责任更大，相较于投资建议・代理业，其注册要求及行为规制等也更加严格。
