[建议]致那些因所需条件不齐而困扰的金融业者们

更新时间：2026年8月7日

最近，来自已注册的金融商品交易业者那里

向我们提出如下咨询的情况日益增多。

很多咨询我们的金融商品交易业者

都怀着「为什么突然⁉为什么就只有我们⁉明明之前一直没有说过什么」这样的疑问

在应对不熟悉的政府部门/整备抽象的注册要件方面上正面临困难的局面。

注册后，您必须持续的满足条件

根据金融工具经营者注册的业务类型，

需要满足组织/人员构成、资本等“注册要求”

收到注册（新注册/变更注册）时，除了检查要求的状态外，

即使注册后，只要您是金商，就必须持续满足条件。

此外，如果注册后由于法律修订等原因而要求发生变化。

改变后需要适应新要求

（实践中往往会制定过渡措施以适应新的要求。）

由于有这样的规定，本来金融商品交易业者应当满足注册要件，

实际上，虽然在注册时确实符合所有要求，

但由于后续关键人员离职等原因，“要件不备状态”的金融商品交易业者出现了。

对于这些处于要件不备状态的金融商品交易业者，当局可能会

指出不足之处或要求更正（例如要求书面或口头解释）。

尤其是在业务报告或变更申报等时机，经常会发现要件不备的问题，

从而被要求采取相应应对措施的案例很常见。

如果您是“被视为注册的经营者”，请特别小心！

应特别注意“视为注册的经营者”。

《金融商品交易法》于19年9月30日施行，

但在当时，自施行日前就从事受金商法监管的业务的部分业者，

被视作视同注册业者(※)，只需提交注册申请书等材料，即可获得金商注册。

根据(※)金融服务厅”金融工具经营者登记名录”，注册日期为“19年9月30日”的金商

　　基本上，属于“视为注册业务者”。

在那些未经详细要件确认就能注册的视同注册业者中，

有的业者甚至根本没有掌握相关要件，或者一直处于要件不全的状态，

因此对于这些金融商品交易业者，监管部门会提出要件不全的指摘或纠正要求。

此外，之所以会出现“要件不全的金融商品交易业者”，部分原因在于金融商品交易业注册没有有效期限，

一旦注册后，就没有强制重新确认要件的机会，这一制度也产生了影响。

相比之下，其他许可证通常都会设定3年或5年的有效期限，

若在有效期限后仍希望继续经营，则必须办理更新手续，

届时监管部门通常会再次确认其要件整备情况。

如果您不熟悉与当局打交道，请咨询Support行政书士法人。

弊社拥有一支精通金融商品交易业许可的金融专业团队，

专门为金融商品交易业者提供要件及管理体制整备支持和监管机构应对支持。

特别是对于处于（或可能处于）要件不全状态的金融商品交易业者，我们提供以下服务。

我们将依据贵公司当前面临的问题以及监管机构提出的指摘或要求内容，

适时提供必要的应对措施建议，并全程协助支持。

*如在合规方面存在不足，我们还可推荐本公司的“合规业务外部顾问”建议：

如在内部监察方面存在不足，则可推荐本公司的　“金融商品交易业者内部监察支援”服务。

曾因轻视监管机构应对，仅提供听起来好的回答， 而最终遭遇巨大困难的案例不在少数。 对于那些已收到监管机构指摘或要求、需采取应对措施的金融商品交易业者， 在对监管机构做出回应之前请务必与我们联系。

选择Support行政书士法人的理由

① 完整的团队体系，经验丰富的专业人员！

② 全国范围内均可响应。依据各主管辖区（地域）的地方规则提供应对！