【金融地产】您做好应对洗钱的准备了吗？

最近，我们收到越来越多关于“洗钱对策”的咨询，例如：

✓ 我收到了举报洗钱活动的命令……

✓ 政府正在要求提供洗钱调查/差距分析报告......

✓ 内部审计发现反洗钱措施存在缺陷……

我们将解释为什么现在需要采取反洗钱措施以及如何应对。

遵守洗钱准则的最后期限

30年2月，金融厅制定了《洗钱及恐怖融资对策指南》（以下简称《指南》），以便利金融机构等组织实施有效的洗钱及恐怖融资对策。

该准则详细规定了金融机构和其他实体为打击洗钱和恐怖主义融资必须采取的措施和必要的制度，特别是明确指出了“需要采取行动的事项”和“预计将采取行动的事项”。

此外，3年5月，金融服务局就指南要求的事项发表了声明“回复截止日期”已确立的完成必要的准备工作我们已经通过各行业协会和其他组织提出这一要求。

回复截止日期为“令和6年/2024年3月底”。

截止日期过后，政府、协会等将要求每个目标企业确认其实施反洗钱措施的程度。“问卷”并要求提供反洗钱措施报告。《报告令》等均已发布。

为何现在要解决洗钱问题？

首先，以下是作为打击洗钱措施的一部分应该防止的一些做法。

随着国际上核武器和恐怖主义威胁的增加，犯罪组织和恐怖组织获取资金的手段也日益复杂。

如果对洗钱等行为置之不理，犯罪所得可能会被用来维持和加强犯罪活动和犯罪组织，从而鼓励进一步的犯罪和恐怖行为，最终危害人民的生命安全和健康的经济活动。

为了切断流向犯罪分子的资金，日本及国际社会正在加强反洗钱措施。

特别是日本是在国际反洗钱措施中发挥核心作用的FATF（金融行动特别工作组）的成员国，正在按照FATF的声明和建议加强国内反洗钱措施。金融行动特别工作组成员国还对各自反洗钱措施的有效性和可执行性进行相互审查。

日本迄今已接受过四次相互审查：1994年、1998年、2008年和2021年。

金融行动特别工作组表示，第五次审查将于2025年开始。日本也期待第五次相互审查进一步措施正在加强。

指南涵盖的企业

该指南适用于“《防止犯罪收益转移法》第2条第2款规定的特定经营者，包括金融厅管辖范围内的经营者”。

例如，包括以下企业：

随着遵守指南的最后期限临近，各政府机构和协会正在发布调查以检查其遵守情况。

“我们是小企业，所以这事与我们无关。”
“我们只提供投资建议，因此不涉及洗钱。”
“没有金融工具交易员的记录，因此不涉及洗钱。”
“我们公司只进行国内交易，只与特定投资者合作，所以我们不需要采取反洗钱措施。”

有些情况下人们有自己的解释，例如：无论企业规模或业绩如何，均无例外。所以请小心。

此外，该指南并未要求采取统一的应对措施，而是要求根据识别和评估的风险，结合各公司的业务特点，采取具体的应对措施，例如“根据各公司的业务规模和特点”、“综合考虑各公司的业务规模和特点以及实际业务情况等”。

我们应该如何响应该指南？

该指南规定了“需要采取行动的事项”和“预计将采取行动的事项”。

尤为重要的是“需要采取行动的事项”。

该指南还

=关于“需要采取行动的事项”的措施不足当发现上述洗钱及恐怖融资风险管理体系存在问题时，我们将结合针对各类业务制定的监管准则，采取必要的措施。响应基于法律法规的行政要求，例如报告请求和业务改进命令“完善金融机构管理体制等。”

上面说得很清楚。

如果今后要实施其中任何一项准则，请务必按照“需要采取行动的事项”确定优先顺序并实施。

需要作为“需要采取行动的事项”解决的问题大致可以分为以下两点：

通过执行这些步骤，您将准备好以下文件：

・特定经营者准备的文件等
・风险评估报告
・有关洗钱等的政策和内部规定
・客户接受政策
・包括反洗钱措施的适当性和有效性的审计计划

此外，“特定经营者等准备的文件”是根据《防止犯罪收益转移法》规定必须准备的文件，被认为与风险评估报告同等，因此在很多情况下以“特定经营者准备的文件（风险评估报告）”的形式准备。

概括

我们已经写过有关反洗钱措施的文章，但您是否采取了必要的措施？

针对该指南，支持行政书士公司将为您提供支持，陪同您完成一系列必要的响应，例如根据贵公司的业务特点识别和评估风险，决定并实施必要的缓解措施。

在支持内部审计方面，我们还对反洗钱措施进行审计，包括“确认遵守指南”和“验证各种缓解措施的有效性”等审计项目。

如果您对贵公司的反洗钱措施有疑虑或感兴趣，请使用以下信息与我们联系。

目前初步咨询是免费的。

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